בישראל של 2023, מחירי הנדל”ן מרקיעי שחקים. זה לא פלא שכולם רוצים להשקיע בנדל”ן בארה”ב. השקעה בנדל”ן בארה”ב הוא הפתרון האולטימטיבי לקשיים ולאתגרים שקיימים בשוק הנדל”ן הישראלי והשקעה בו משתלמת הרבה יותר מהשקעה בנדל”ן בשוק הישראלי. במאמר זה נכיר את יתרונות שוק הנדל”ן האמריקאי ונבין מדוע עדיף להשקיע דוקא בנדל”ן מסחרי בארה”ב על פני נדל”ן בישראל וכן נלמד מהו מודל ההשקעה המומלץ להשקעה בנדל”ן מסחרי בארה”ב.
כשלים בשוק הישראלי
שוק הנדל”ן הישראלי סובל משני כשלים עיקריים, אשר מובילים לסחרור מחירים בשוק. שני כשלים אלו אינם תלויים לחלוטין בממשלה או בגורמים אחרים המסוגלים לשלוט בהם מכיוון שכך המגמה המצערת צפויה להימשך, גם אם אפשר להשפיע על קצב ההתקדמות שלה.
הכשל הראשון בשוק הנדל”ן הישראלי, הוא עודף ביקוש משווע. הנדל”ן המסחרי, כמו גם הנדל”ן הפרטי בישראל מצוי במחסור תמידי, לכל הפחות באזורי הביקוש לנדל”ן מסחרי.
במקביל, השטחים הפנויים לבנייה של שטחי מסחר נמצא במחסור הולך וגובר. בשנים האחרונות הממשלות אף מעודדות את העיריות להקצות כמה שיותר שטחים עבור נכסים פרטיים, גם על חשבון נכסים מסחריים.
מחסור בצד ההיצע מצד אחד ועודף ביקוש מהצד השני, מובילים לסחרור מחירים ולעלייה מתמדת של מחירי הנדל”ן בישראל. בשנים האחרונות, המחירים עולים בשיעור של כ-20% מידי שנה. עליית המחירים הקטסטרופלית, מובילה לשתי תוצאות אשר הופכות את שוק הנדלן הישראלי לכדאי פחות מהשוק האמריקאי.
1. חסמי כניסה גבוהים
התוצאה הראשונה הנגרמת עקב שני הכשלים האמורים, היא חסמי כניסה גבוהים מפני כניסה אל שוק הנדלן. כדי להיכנס אל שוק הנדלן נדרש הון ראשוני רב כדי להצליח לקבל הלוואת משכנתא ולרכוש נכס. ללא ההון הראשוני האמור, לא ניתן להיכנס אל שוק הנדלן הישראלי.
מרבית הישראלים לא מצליחים לגייס את ההון הראשוני הדרוש לשם השקעה בנדלן בישראל. למשקיע הישראלי מן השורה אין את ההון המספיק כדי לקבל משכנתא ומכיוון שכך הוא כלל לא יצליח להיכנס אל תוך השוק הישראלי.
2. תשואות נמוכות על שכירות
תוצאה נוספת של כשלי השוק, היא תשואה נמוכה מאוד על שכירות. מחירי השכירות המסחרית בישראל עלו גם הם בשנים האחרונות אך לא באותו שיעור כמו מחירי הנדל”ן. כתוצאה מכך, תשואות בשיעור של 2 או 3 אחוזים בשנה נחשבים ללגיטימיים למדי בשוק הנדל”ן הישראלי. תשואות אלו, באופן אובייקטיבי, נמוכות. תשמחו לשמוע שמי שמשקיע בנכס בארה”ב זוכה לתשואות טובות במידה ניכרת.
יתרונות להשקעה בארה”ב
כעת, הגיע הזמן להבין מהם היתרונות להשקעה בנדל”ן בארצות הברית. במובנים לא מעטים, היתרונות של השקעה בנדל”ן בארה”ב הם הצד השני של המטבע לחסרונות של נכס בישראל. עלויות הכניסה לשוק האמריקאי נמוכות יותר. מגוון הנכסים רחב יותר. התשואות משכירות גבוהות ונעות סביב 10% בשנה. לאחר השבחה איכותית של הנכס, ניתן אף ליהנות מעליית ערך משמעותית.
המסלול לרכישת נדלן
מי שמעוניין לבצע השקעה בנדל”ן בארהב, נדרש לעבור מסלול בדרך לרכישה. נסקור בקצרה את השלבים בדרך.
1. בחירת סוג ההשקעה
השלב הראשון לפני ביצוע ההשקעה, עלינו ללהבין מה אנחנו מחפשים בהשקעה שלנו, כמה זמן נוכל לפנות לטובת התעסקות עם ההשקעה החדשה, בחינת עסקאות, בדיקת דוחות כלכליים של העסקה. בדיקת דוחות הנדסיים של הנכס ועוד הרבה דברים שנידרש לבצע לפני ההשקעה. רבים שמתחילים לחפש השקעה בארה”ב מחפשיםן בית פרטי, הם לא מודעים לכמות ההתעסקות עם ההשקעה הזו הרבה כאלה שקנו ההשקעה הפכה לנטל במקום להיות הכנסה נוספת מניבה.
סוג ההשקעה המומלץ היום הוא נדל”ן מסחרי המכיל מספר רב של יחידות דיור או משרדים / חנויות להשכרה. ברגע שיש לנו הרבה יחידות הכנסה הסיכון בהשקעה יורד למינימום מאשר בית עם שוכר אחד.
הדרך המומלצת היום היא השקעה באמצעות חברה יזמית ישראלית העוסקת בנדל”ן אמריקאי שמבצעת את העסקאות בשטח ומצרפת אליה משקיעים להשקיע יחד איתה.
2. בחירת חברת השקעות נדלן בארהב
השלב השני ברכישת נכס בארה”ב הוא בחירת חברה ישראלית העוסקת בנדל”ן אמריקאי. רוב החברות מתווכות בין המשקיע הישראלי לבין השוק האמריקאי וברוב המקרים לא מלוות את המשקיע לאחר הרכישה.
הנקודה הזו היא החשובה ביותר במיוחד כשמדובר בהשקעה מעבר לים והתלות שלנו באנשי השטח המקומיים, לכן זהות האינטרסים עם חברת השקעות נדל”ן הפועלת בארה”ב חשובה ביותר להצלחת ההשקעה שלנו. חשוב שנשקיע יחד עם היזם עצמו ולא עם חברת תיווך.
3. הבנת העסקה
השלב השלישי בהליך ההשקעה בנדל”ן מסחרי בארהב, יהיה לשבת עם נציג החברה ולעבור בצורה מקצועית על העסקה. אנו מאמינים שמשקיע חכם צריך להכיר ולדעת את פרטי העסקה והנכס הנרכש, אזור ההשקעה, הבדיקות שבוצעו טרם רכישת הנכס ולעבור על התוכנית העסקית יחד עם נציגי החברה. במהלך הפגישה נצטרך להבין את היתרונות והחסרונות, מדוע נרכש דווקא הנכס הזה ואם העסקה מתאימה לצרכים שלנו? נבקש לקבל מהחברה פרטים על אזור ההשקעה, מה מחירי השוק הריאלי בהם, מה מגמת המחירים במקום, האם ההגירה לאזור שלילית או חיובית, האם האזור מצוי בשגשוג מסחרי וכן הלאה.
4. הצטרפות משקיעים
לאחר שהבנו את פרטי העסקה ונראה כי היא מתאימה לצרכים שלנו נחתום על הסכם ההשקעה ונצטרף יחד עם משקיעים נוספים שהצטרפו להשקעות עם החברה. זכרו – כל העסקאות שיוצעו לכם על ידי החברה הם עסקאות שעברו בחינה מדוקדקת מצד החברה.
5. רכישת הנכס
בשלב זה, לאחר שגויסו המשקיעים ונבחרו הנכסים האטרקטיביים ביותר עבורם בשוק האמריקאי, מגיע שלב רכישת הנכס בפועל. כל ההכנות מתנקזות לרגעים אלו, בהם מושלם ההליך המשפטי ונרכשים הנכסים בארצות הברית.
6. אתה שותף בפרויקט נדל”ן בארה”ב
בשלב הזה תוכל להרים כוסית לחיים ! ולהמתין לצ’ק הראשון שכבר בדרך אליך!
עשית את הצעד הראשון שלך לקראת הכנסה פאסיבית ועצמאות כלכלית.
לסיכום
לסיכום, סוג ההשקעה המומלץ היום הוא נדל”ן מסחרי המכיל מספר רב של יחידות הכנסה בנכס אחד. יש לבחור בחברה יזמית עם נציגות בשטח ולא בחברת שיווק. הליך השקעה בנדל”ן מסחרי בארהב מורכב משישה שלבים. השלבים הם בחירת סוג ההשקעה, חברת נדלן, הבנת העסקה, הצטרפות משקיעים ולבסוף רכישת הנכס, ניהולו ומכירתו. בהצלחה!
נדלן מסחרי
השקעה בתחום נדלן מסחרי היא אחת הדרכים האפקטיביות ביותר ליצירת רווחים ולבניית תיק השקעות מגוון. נדל”ן מסחרי כולל נכסים המיועדים לשימוש עסקי, כגון משרדים, חנויות, מרכזי קניות, מבני תעשייה ומחסנים. השקעות אלו מאפשרות למשקיעים ליהנות מהכנסה קבועה משכירות, תוך פוטנציאל לעליית ערך הנכס לאורך זמן. שוק הנדל”ן המסחרי נחשב למגוון ובעל אפשרויות השקעה רבות, מה שהופך אותו לאטרקטיבי עבור משקיעים המחפשים תשואות גבוהות וביטחון כלכלי.
נדלן מסחרי – יתרונות ההשקעה
- הכנסות יציבות משכירות: אחד היתרונות המרכזיים של נדלן מסחרי הוא החוזים ארוכי הטווח שמקובלים בשוק זה, אשר מבטיחים תזרים מזומנים יציב לאורך שנים. הסכמי שכירות בנדל”ן מסחרי נמשכים לרוב מספר שנים, מה שמספק למשקיעים ביטחון כלכלי והכנסה קבועה.
- תשואות גבוהות ביחס לנכסי מגורים: נדל”ן מסחרי מציע לרוב תשואות גבוהות יותר מאשר נדל”ן למגורים, בעיקר בזכות השכירות הגבוהה והשימוש האינטנסיבי בנכס. נכסים כמו מרכזי קניות, משרדים או מבני תעשייה מבוקשים מאוד במיקומים מרכזיים, מה שמאפשר למשקיעים ליהנות מהכנסות גבוהות במיוחד.
- עליית ערך הנכס לאורך זמן: כמו בתחומים אחרים של נדל”ן, גם בתחום נדלן מסחרי קיים פוטנציאל לעליית ערך הנכסים, במיוחד באזורים עם פיתוח תשתיות, צמיחה כלכלית או ביקוש גבוה. השקעה נכונה בנכסים מסחריים יכולה להניב רווח כפול – הן מהכנסות השכירות והן מהשבחת הנכס בעתיד.
איך לבחור נכס נדל“ן מסחרי להשקעה?
בחירת נכס נדלן מסחרי להשקעה דורשת תכנון מדויק והיכרות עם השוק המקומי. ראשית, מומלץ לבדוק את מיקום הנכס ולהעריך את רמת הביקוש באזור – מיקומים עם גישה נוחה לתחבורה ציבורית, קרבה למרכזי עסקים או באזורים מתפתחים יבטיחו ביקוש גבוה יותר לשכירות. שנית, חשוב לבדוק את מצב הנכס ואת עלויות התחזוקה הצפויות, כדי להבטיח שההכנסה מהשכירות תספק תשואה אטרקטיבית. לבסוף, יש לבחון את תנאי השוק, את מגמות המחירים ואת חוקי המיסוי והרגולציה המקומיים.
אתגרים שצריך לקחת בחשבון
כמו בכל השקעה, גם בתחום נדלן מסחרי קיימים אתגרים שצריך להכיר. תחום זה מושפע מאוד ממצב הכלכלה, ולכן חשוב לבחור נכס שיתאים לשימושים מגוונים, כמו משרדים או חנויות, כדי להקטין את הסיכון. כמו כן, ניהול הנכס עשוי לדרוש מעורבות פעילה או תמיכה של חברת ניהול מקצועית. לבסוף, חשוב להכיר את חוקי השכירות והרגולציה המקומיים, שכן אלו יכולים להשפיע על ההכנסות ועל ניהול הנכס.
יריב גולן, יזם נדל”ן והבעלים של חברת “גולן קפיטל”, משלב שנים של ניסיון עם הבנה מעמיקה של עולם ההשקעות. כבעלי החברה, הוא מציע למשקיעים הזדמנות ייחודית להשתתף בפרויקטים נבחרים, תוך הקפדה על אינטרסים משותפים ושקיפות מלאה. החברה מספקת ליווי מקצועי מקיף – החל מגיבוש האסטרטגיה, דרך רכישת הנכס ועד לניהולו השוטף, במטרה להשיג תשואות מקסימליות תוך שמירה על ביטחון ההשקעה.
נדלן מסחרי למכירה
השקעה בתחום נדלן מסחרי למכירה מציעה למשקיעים הזדמנויות רבות להגדלת ההון ולהבטחת הכנסה יציבה. נדל”ן מסחרי כולל נכסים המשמשים לעסקים, כמו משרדים, חנויות, מרכזים מסחריים, מבני תעשייה ומחסנים. רכישת נכס מסחרי מעניקה למשקיע אפשרות לייצר הכנסה משכירות, ליהנות מעליית ערך הנכס לאורך זמן, ולנצל את פוטנציאל הרווח בשוק הנדל”ן המסחרי, שנחשב לתחום חזק ומבוסס.
יתרונות של רכישת נדלן מסחרי למכירה
- הכנסות יציבות משכירות: אחד היתרונות המרכזיים של נדלן מסחרי למכירה הוא האפשרות לייצר תזרים מזומנים קבוע ויציב משכירות. חוזי שכירות בנדל”ן מסחרי נמשכים לרוב למספר שנים, מה שמספק לבעל הנכס ביטחון כלכלי לטווח ארוך.
- תשואות גבוהות ביחס לנכסי מגורים: נכסים מסחריים נוטים להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה לנכסי מגורים, בעיקר בזכות השימוש האינטנסיבי והשכירות הגבוהה. במיקומים מרכזיים או אזורים בעלי ביקוש גבוה, ניתן ליהנות מהכנסות משמעותיות מהשכרת הנכס.
- פוטנציאל עלייה בערך הנכס: בדומה לנכסים אחרים בשוק הנדל”ן, גם נדל”ן מסחרי יכול לעלות בערכו עם הזמן, במיוחד אם מדובר באזורים עם פיתוח תשתיות, גידול כלכלי או ביקוש גבוה לשטחי מסחר. עליית הערך מאפשרת למכור את הנכס בעתיד ברווח משמעותי, בנוסף להכנסות מהשכירות.
איך לבחור נדלן מסחרי למכירה?
כשמדובר בבחירת נדלן מסחרי למכירה, חשוב להכיר את השוק ולבצע תכנון מדויק. ראשית, יש לבחור מיקום שמתאים לסוג הנכס ולצרכים של השוכרים הפוטנציאליים – אזורים מרכזיים, קרבה לתחבורה ציבורית או מתחמים מסחריים פופולריים עשויים להבטיח ביקוש גבוה לשכירות. שנית, יש לבדוק את מצב הנכס ולהעריך את עלויות השיפוץ או התחזוקה שיידרשו. נכסים שמצבם טוב או זקוקים לשיפוצים קלים עשויים להניב תשואה גבוהה יותר ולהיות אטרקטיביים לשוכרים פוטנציאליים. כמו כן, יש להכיר את המיסוי המקומי ואת הרגולציה כדי לוודא שההשקעה תהיה רווחית גם לאחר חישוב כל העלויות הנלוות.
אתגרים שצריך לקחת בחשבון
השקעה של נדלן מסחרי למכירה אינה חפה מאתגרים. יש להתחשב במצב הכלכלי, שכן נכסים מסחריים מושפעים משינויים בתעסוקה ובביקוש לעסקים. כמו כן, ייתכן שיהיה צורך בניהול נכס מורכב יותר, שכולל התעסקות עם השוכרים, תחזוקה שוטפת ושיפוצים. כדאי גם להיערך לתקופות שבהן הנכס עשוי להיות פנוי וללא שוכרים, ולהבטיח שיש מספיק משאבים להמשיך ולנהל את ההשקעה.
יריב גולן, יזם מוביל בשוק הנדל”ן והבעלים של חברת “גולן קפיטל”, מציע למשקיעים להצטרף אליו כשותפים בעסקאות. בזכות מומחיותו המוכחת באיתור הזדמנויות השקעה פורצות דרך, המשקיעים נהנים מהשקעה בנכסים בעלי פוטנציאל תשואה גבוה ויציבות לטווח ארוך. הניסיון העשיר של יריב והיכולת שלו לזהות עסקאות ייחודיות מאפשרים למשקיעים להנות מהזדמנויות נדל”ן שבדרך כלל אינן נגישות למשקיע פרטי הפונה באופן עצמאי.
נדלן מסחרי להשקעה
השקעה בתחום נדלן מסחרי להשקעה היא דרך מעולה להבטיח הכנסה יציבה וליהנות מתשואות גבוהות לאורך זמן. נדל”ן מסחרי כולל נכסים המשמשים לצרכים עסקיים, כמו משרדים, חנויות, מבני תעשייה, מרכזים מסחריים ומחסנים. השקעה בנכסים אלו מאפשרת למשקיעים ליהנות מתזרים מזומנים קבוע משכירות ומהפוטנציאל לעליית ערך הנכס בעתיד. השוק המסחרי נחשב לתחום חזק ומבוסס המציע מגוון אפשרויות השקעה שמתאימות למשקיעים בעלי מטרות שונות.
יתרונות של נדלן מסחרי להשקעה
- הכנסה יציבה משכירות: אחד היתרונות המרכזיים של נדלן מסחרי להשקעה הוא החוזים ארוכי הטווח המקובלים בשוק זה, המספקים למשקיעים תזרים מזומנים קבוע ויציב. חוזי שכירות במבנים מסחריים נמשכים לרוב לתקופות של מספר שנים, מה שמבטיח הכנסה יציבה לאורך זמן.
- תשואות גבוהות בהשוואה לנכסי מגורים: נדל”ן מסחרי נוטה להניב תשואות גבוהות יותר מאשר נדל”ן למגורים. נכסים מסחריים במיקומים מרכזיים או אזורי ביקוש גבוה, כמו מרכזי עסקים ומתחמי תעשייה, מציעים לרוב שכירות גבוהה, מה שמגביר את פוטנציאל הרווח.
- עלייה בערך הנכס לאורך זמן: בדומה לנכסים אחרים, גם נדל”ן מסחרי יכול לעלות בערכו, במיוחד באזורים עם פיתוח תשתיות או ביקוש גובר לשטחי מסחר. עליית הערך מאפשרת למשקיעים למכור את הנכס בעתיד ברווח נאה או להשכירו בתנאים משופרים.
איך לבחור נכס נדל“ן מסחרי להשקעה?
כאשר בוחרים נדל“ן מסחרי להשקעה, חשוב לבצע מחקר שוק מעמיק ולבחון מספר גורמים. ראשית, המיקום הוא קריטי – אזורים מרכזיים, קרבה לתחבורה ציבורית או מתחמים מסחריים פופולריים יכולים להבטיח ביקוש גבוה לשכירות. שנית, כדאי לבדוק את מצב הנכס ולהעריך את עלויות השיפוץ והתחזוקה. נכס במצב טוב או כזה שניתן לשפר באמצעות שיפוץ קל עשוי להניב תשואה טובה יותר. כמו כן, יש להתחשב במצב הכלכלה הכללית ולוודא שהאזור מציע פוטנציאל צמיחה כלכלית.
אתגרים בהשקעה בנדל“ן מסחרי
כמו בכל השקעה, גם בתחום נדל“ן מסחרי להשקעה קיימים אתגרים שצריך לקחת בחשבון. יש צורך להכיר את חוקי המיסוי והרגולציה המקומיים, במיוחד כאשר מדובר במדינות שונות או אזורים עם חוקים משתנים. בנוסף, ניהול הנכס עשוי לדרוש עבודה מורכבת יותר לעומת נכסי מגורים, כולל התעסקות עם השוכרים, תחזוקה שוטפת וניהול סיכונים. תקופות של חוסר תפוסה עלולות גם להוות קושי, ולכן יש להיערך לכך מראש ולוודא שיש גיבוי פיננסי מתאים.
יריב גולן, בעל ניסיון עשיר בהשקעות נדל”ן מקומיות ובינלאומיות, מזמין משקיעים להצטרף אליו לעסקאות מובילות. בזכות מומחיותו הייחודית וניסיונו המוכח, הוא מציע השקעות יעילות ומקצועיות המבטיחות תשואות גבוהות. יריב מעניק למשקיעיו ליווי צמוד, ניתוח שוק מדויק ותכנון אסטרטגי מותאם אישית עבור השקעות שונות. שילוב זה נועד למקסום רווחים ולהצלחה ארוכת טווח.
